En un contexto donde las transferencias inmediatas y las billeteras virtuales ganan protagonismo, la Agencia Nacional de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) ajustó los límites para la fiscalización de movimientos bancarios y digitales. Esta actualización semestral, basada en las variaciones del Índice de Precios al Consumidor (IPC) del INDEC, busca adecuar los controles al aumento de los montos manejados en el mercado.
Para personas físicas, el límite para transferencias o acreditaciones se elevó a $50.000.000, mientras que para personas jurídicas se estableció en $30.000.000, superando ampliamente los valores anteriores que eran de $2.000.000 para individuos y valores menores para empresas. Asimismo, las extracciones en efectivo, saldos bancarios mensuales, plazos fijos, compras y movimientos en billeteras virtuales registraron aumentos significativos en sus topes.
La medida implica que, al superar estos montos, ARCA puede activar controles y requerir documentación que acredite el origen de los fondos. Entre los documentos habituales que se solicitan figuran contratos de compraventa, facturas, recibos de sueldo y certificados de origen emitidos por contadores públicos matriculados. La presentación de esta documentación es clave para evitar la retención preventiva de fondos por parte de bancos o fintechs.
Especialistas advierten que operar dentro de estos límites y mantener la documentación ordenada es esencial para prevenir complicaciones, especialmente para quienes realizan transacciones frecuentes o de alto valor. Además, se recomienda informar previamente a las entidades financieras si se espera recibir sumas importantes, para agilizar los procesos y evitar bloqueos.
En caso de no poder justificar la procedencia del dinero, las consecuencias pueden incluir multas, bloqueos temporales de cuentas y derivaciones a la Unidad de Información Financiera (UIF), que investiga posibles operaciones de lavado de activos.
#Transferencias #ARCA #BilleterasVirtuales #Control #LímitesBancarios #IPC #INDEC #Nacionales
Añadir comentario
Comentarios